Često postavljana pitanja

Nudimo sveobuhvatne financijske usluge prilagođene vašim potrebama:

• Financijsko planiranje: Izrada personaliziranih planova za postizanje vaših financijskih ciljeva
• Upravljanje investicijama: Profesionalno upravljanje portfeljem s fokusom na dugoročan rast
• Planiranje umirovljenja: Strategije za osiguranje ugodnog umirovljenja
• Porezno savjetovanje: Optimizacija poreznih obveza i planiranje
• Upravljanje imovinom: Kompleksne strategije za visoke neto vrijedno klijente

Naše usluge su dostupne raznim klijentima uključujući:

• Pojedince koji planiraju umirovljenje
• Mlade profesionalce koji grade bogatstvo
• Obiteljske portfelje
• Male i srednje tvrtke
• Poduzetnike i vlasnike poslovanja

Radimo s klijentima svih razina bogatstva koji traže profesionalno financijsko savjetovanje.

Summit Financial Advisors ističe se kroz:

• Personalizirani pristup: Svaki plan je prilagođen vašoj jedinstvnoj situaciji
• Transparentnost: Jasne naknade bez skrivenih troškova
• Iskustvo tima: Više od 50 godina kombiniranog iskustva
• Holistički pristup: Razmatramo sve aspekte vašeg financijskog života
• Dugoročni odnosi: Fokus na izgradnju trajnih partnerstva s klijentima

Prvi sastanak je besplatan i bez obveza. Tijekom sastanka:

• Upoznajemo se i razgovaramo o vašim financijskim ciljevima
• Pregledavamo vašu trenutnu financijsku situaciju
• Objašnjavamo naš pristup i kako možemo pomoći
• Odgovaramo na sva vaša pitanja
• Razgovaramo o sljedećim koracima ako odlučite nastaviti

Nema pritiska - cilj je vidjeti jesmo li dobro prikladni za vaše potrebe.

Nudimo fleksibilne modele naknada temeljene na vašim potrebama:

• Naknade temeljene na imovini: Postotak od upravljane imovine (obično 0.5% - 1.5% godišnje)
• Fiksne naknade: Jednokratna naknada za specifične projekte planiranja
• Satne naknade: Za savjetodavne usluge po potrebi
• Mjesečne naknade: Za kontinuirano planiranje i savjetovanje

Tijekom prvog sastanka detaljno ćemo razgovarati o strukturi naknada koja odgovara vašoj situaciji.

Za što produktivniji prvi sastanak, pripremite:

• Izvode s bankovnih i investicijskih računa
• Informacije o trenutnim mirovinskim planovima (401k, IRA itd.)
• Polise osiguranja (život, invaliditet, zdravstvo)
• Informacije o dugovima (hipoteke, krediti, kreditne kartice)
• Posljednje porezne prijave
• Popis vaših financijskih ciljeva i zabrinutosti

Međutim, ne brinite ako nemate sve - možemo početi s onim što imate i dopuniti informacije kasnije.

Naša investicijska filozofija temelji se na sljedećim principima:

• Dugoročni fokus: Gradimo portfelje za dugoročan uspjeh, ne kratkoročnu špekulaciju
• Diverzifikacija: Širenje rizika kroz različite klase imovine
• Upravljanje rizikom: Prilagođavanje razina rizika vašoj toleranciji i ciljevima
• Troškovna učinkovitost: Minimiziranje naknada i poreza
• Redovita revizija: Kontinuirano praćenje i rebalansiranje portfelja

Primite ćete:

• Tromjesečna izvješća: Detaljni pregledi performansi i raspodjele imovine
• Godišnje revizije: Sveobuhvatni sastanci za pregled napretka i prilagodbu strategije
• Online pristup: 24/7 pristup vašem portfelju kroz siguran portal
• Redovita komunikacija: Ažuriranja o tržišnim uvjetima i kako utječu na vas

Također nas možete kontaktirati bilo kada s pitanjima ili zabrinutostima.